Nepodléhejte podvodům: Jak se chránit před Ponziho schématy a investičními podvody v kryptosektoru
V roce 2022 došlo k obrovskému nárůstu podvodů a Ponziho schémat v kryptosektoru, které přinesly značné ztráty pro investory. Nová zpráva od společnosti TRM Labs, která se specializuje na analýzu blockchainu a boj proti praní špinavých peněz, odhaluje, že ztráty způsobené těmito podvody v minulém roce překonaly ztráty způsobené hacky a exploitacemi.
Ale co vlastně jsou Ponziho schémata a jak fungují? Ponziho schémata jsou typem investičního podvodu, který se opírá o neustálý příliv nových investorů nebo investic, aby generoval výnosy pro dřívější investory. Tato schémata často slibují neuvěřitelně vysoké zisky, které jsou placeny z peněz nových investorů, ne z reálných zisků. Ponziho schémata jsou neudržitelná a nakonec se zhroutí, pokud se nepodaří nalákat dostatek nových investorů nebo pokud se mnoho investorů rozhodne vybrat své peníze.
V kryptosektoru jsou Ponziho schémata často představována jako inovativní projekty využívající chytré smlouvy, decentralizované aplikace nebo tokeny. Tyto projekty tvrdí, že nabízejí revoluční řešení pro různé problémy, jako je finanční inkluze, sociální síťování nebo energetika. Ve skutečnosti se jedná pouze o způsob, jak nalákat investory do podvodného systému.
Které podvody byly v roce 2022 největší? Podle zprávy od TRM Labs bylo v roce 2022 kvůli různým podvodům s kryptoměnami ztraceno více než 9 miliard dolarů. Z toho 7,8 miliardy dolarů pocházelo z Ponziho schémat a dalších investičních podvodů. Naopak ztráty způsobené hacky a exploitacemi činily pouze 3,7 miliardy dolarů.
Zpráva TRM Labs identifikovala několik největších a nejznámějších Ponziho schémat, která operovala v roce 2022. Mezi nimi byly:
- Forsage: Tento projekt se prezentoval jako první decentralizovaná platforma pro crowdfunding založená na Ethereum a BNB Chainu. Ve skutečnosti se jednalo o pyramidový systém, který využíval několik chytrých smluv k přerozdělování peněz mezi účastníky. TRM Labs odhaduje, že tento systém získal od roku 2020 téměř 400 milionů dolarů.
- Trade Coin Club: Tento projekt se tvářil jako první licencovaná a regulovaná platforma pro obchodování s kryptoměnami na světě. Ve skutečnosti se jednalo o Ponziho schéma, které získalo od investorů více než 295 milionů dolarů v bitcoinech. Projekt využíval sofistikované marketingové techniky, jako jsou sponzorované akce, celebrity a sociální média, aby nalákal investory.
Jak se tedy můžete chránit před těmito podvody? I když jsou podvody v kryptoměnovém světě stále sofistikovanější a zaměřují se na začínající i zkušené investory, existují opatření, která můžete přijmout, abyste se chránili:
Vždy dělejte svůj vlastní výzkum: Předtím než investujete do jakéhokoli projektu, zkuste zjistit co nejvíce informací. Prostudujte si historii projektu, jeho tým, technologii a reputaci. Přečtěte si recenze, zprávy a analýzy od nezávislých zdrojů. Nahlédněte na oficiální webové stránky, sociální média a komunitní kanály projektu.
Buďte opatrní při používání chytrých smluv: Chytré smlouvy jsou mocným nástrojem v kryptosektoru, ale také se dají zneužít. Nikdy neposílejte peníze do chytré smlouvy, které nerozumíte nebo která nemá ověřený kód. Přečtěte si podmínky a rizika spojená s používáním chytré smlouvy.
Používejte spolehlivé a bezpečné peněženky a burzy: Vyberte si peněženku a burzu s dobrou pověstí, ochranou proti hackům a regulací. Neposkytujte své soukromé klíče nebo hesla nikomu. Zálohujte své peněženky a používejte vícefaktorovou autentizaci.
Buďte opatrní při komunikaci s neznámými lidmi: Podvodníci se často snaží kontaktovat potenciální oběti prostřednictvím e-mailů, zpráv, telefonátů nebo sociálních médií. Nikdy jim nedůvěřujte ani jim neposílejte peníze na jejich účty nebo osobní údaje. Vždy ověřte totožnost a pravost komunikace.
Buďte obezřetní při lákavých slibech: Pokud něco zní příliš dobrě, než aby to byla pravda, pravděpodobně to také je podvod. Nepodléhejte tlaku nebo pokušení investovat do projektu, který slibuje nereálné zisky.
Kryptosektor nabízí mnoho inovací a příležitostí, ale také skrývá rizika. Je důležité být informovaný, opatrný a zodpovědný při investování do kryptoměn. Podvody a Ponziho schémata jsou reálnou hrozbou, kterou byste měli brát vážně. Pokud se držíte zásad zdravého rozumu a dodržujete opatření ke zvýšení bezpečnosti, snížíte riziko, že se stanete obětí podvodů v kryptosektoru.
Doufám, že vám tento článek pomohl lépe porozumět podvodům v kryptosektoru a jak se před nimi chránit. Na druhou stránku, ne vše je podvod a bylo by škoda poctivý projekt nevyužít. Proto vždy používejte zdravý selský rozum a projekt si nejdříve sami prověřte. Pokud máte další otázky, neváhejte se zeptat.
